У період з березня по липень 2023 року Глобальний фонд ЄС з AML/CFT виступив одним з організаторів та спонсором серії регіональних консультацій для некомерційних організацій (НКО), регіональних груп на кшталт FATF та підрозділів фінансової розвідки з метою збору, документування та аналізу практики ефективної взаємодії між сектором НКО та відповідними (міжурядовими) зацікавленими сторонами.
У період з 26.09.2023 по 27.09.2023 у Бонні, Німеччина, було спільно організовано заключну Глобальну конференцію під назвою «Ризики і наслідки: Майбутнє Рекомендацій FATF №8 для фінансової прозорості та громадянського суспільства». У ній взяли участь представниці Фундації «Відкритий Діалог» (ФВД) — її Президентка Людмила Козловська, Катажина Щипська, а також Бота Джардемалі.
Під час заходу обговорювалися такі питання:
- підхід, пропорційний ризику фінансування тероризму;
- контроль тільки за тими НКО, які потенційно схильні до високого ризику зловживання фінансуванням тероризму;
- запобігання де-рискінгу щодо НКО з боку оптових банків;
- необхідність ефективної взаємодії між НКО та всіма зацікавленими сторонами у сфері AML/CFT.
Президентка Фундації «Відкритий Діалог» розповіла про те, як вона на власному досвіді зіштовхнулася з фінансовою ізоляцією в Брюсселі, який називають «столицею Європи», після того, як ФВД та її керівництво стали об’єктом пропагандистських атак з боку авторитарних режимів.
«З 2019 року фінансові установи стали розглядати нас як клієнтів з високим рівнем ризику. Унаслідок цього наші банківські рахунки в Бельгії було закрито, а атаки на Фундацію також призвели до закриття наших особистих рахунків і розірвання всіх контрактів», — пояснила Людмила. Зокрема, «у період із 2019 до 2021 року два бельгійські банки, KBC і BNP Paribas Fortis, розірвали з нами договори і внесли Фундацію у свої чорні списки, а практично всі інші банки Бельгії (ING, Belfius, Beobank, Crelan, Keytrade, Argenta, AXA, Aion) відхилили нашу заявку на відкриття рахунка. Крім того, було закрито особисті рахунки колег із ФВД, а також нашої з чоловіком компанії KL Solutions. У 2020 році те саме зробила британська компанія Revolut. Жоден із банків не мотивував свої рішення, оскільки не був зобов’язаний це робити. У 2022 році платформа грошових переказів Wise закрила рахунок Фундації, ймовірно через нашу діяльність із надання допомоги Україні, яка викликала побоювання, що ми пов’язані зі збройним конфліктом у цій країні. Тільки Біткоїн виявився вирішенням проблеми — це був єдиний спосіб для нас продовжувати підтримувати активістів в авторитарних державах і організувати гуманітарну допомогу для України вже через два дні після російського вторгнення».
За словами Козловської, відтоді Фундація не може відкрити рахунки в інших бельгійських або іноземних банках (після звернення до банків Польщі, Естонії та Мальти), що фактично виключає її з фінансової сфери. Незважаючи на звернення до суду, у Бельгії не знайшли ефективного вирішення цієї проблеми.
Президентка Фундації послалася на правила Європейського банківського управління, згідно з якими така практика суперечить положенням Директиви 2015/849 від 20.05.2015 щодо запобігання використання фінансової системи з метою відмивання грошей або фінансування тероризму. Саме тому, на її думку, так важливо, щоб органи FATF у співпраці з громадянським суспільством створили такі стандарти для глобальної фінансової політики, щоб неурядові та неприбуткові організації не сприймалися фінансовими установами як організації підвищеного ризику і, як наслідок, не піддавалися фінансовій ізоляції. «Це пов’язано з тим, що для авторитарних режимів це двері відчинені для зловживання правилами AML/CFT», — підсумувала Козловська.
Пропонуємо вам переглянути огляд заходу:
Читати також:
Світлини: EU GF-AMLCFT Global Facility/YouTube
